Die Welt der Online-Broker ist riesig und unübersichtlich. Gerade für Anleger, die neu in der Börse sind oder nach einer kostengünstigen Alternative suchen, stellt sich die Frage: Welcher Broker ist der richtige? Scalable Capital hat sich in den letzten Jahren als einer der führenden Neo-Broker in Deutschland etabliert. Doch hält das Angebot, was es verspricht? In diesem Test nehmen wir Scalable Capital genauer unter die Lupe und beleuchten alle wichtigen Aspekte, von Gebühren über Handelsplattform bis hin zu Sicherheit und Kundenservice.
Scalable Capital: Mehr als nur ein Sparplan-Anbieter?
Scalable Capital hat sich ursprünglich als Robo-Advisor einen Namen gemacht, der Anlegern eine automatisierte Vermögensverwaltung anbietet. Mittlerweile hat sich das Unternehmen aber zu einem vollwertigen Online-Broker entwickelt, der neben der automatisierten Geldanlage auch den eigenständigen Handel mit Aktien, ETFs, Fonds und Derivaten ermöglicht. Das macht Scalable Capital besonders interessant, da es sowohl für Einsteiger als auch für erfahrene Trader eine passende Lösung bieten kann.
Was macht Scalable Capital besonders?
- Attraktive Preismodelle: Scalable Capital bietet verschiedene Preismodelle an, darunter sogar eine kostenlose Variante.
- Breites Angebot: Neben Aktien und ETFs können auch Fonds, Derivate und Kryptowährungen gehandelt werden.
- Einfache Bedienung: Die Handelsplattform ist intuitiv gestaltet und auch für Anfänger leicht zu bedienen.
- Automatisierte Geldanlage: Für Anleger, die ihre Geldanlage lieber Experten überlassen möchten, bietet Scalable Capital weiterhin die Robo-Advisor-Funktion an.
Die verschiedenen Preismodelle unter der Lupe: Welches passt zu dir?
Einer der größten Vorteile von Scalable Capital sind die verschiedenen Preismodelle, die es Anlegern ermöglichen, das passende Angebot für ihre individuellen Bedürfnisse zu wählen. Aktuell bietet Scalable Capital drei verschiedene Modelle an:
- FREE Broker: Dieses Modell ist komplett kostenlos und ermöglicht den Handel mit Aktien und ETFs über den Handelsplatz gettex ab 500€ Ordervolumen.
- PRIME Broker: Für 2,99 € pro Monat bietet der PRIME Broker unbegrenzten Handel über gettex, inklusive Zinsen auf das Verrechnungskonto bis zu einer bestimmten Summe.
- PRIME+ Broker: Für 4,99 € pro Monat (im Jahresabo) bietet der PRIME+ Broker alle Vorteile des PRIME Brokers, inklusive einem höheren Zins auf das Verrechnungskonto.
Die Wahl des richtigen Preismodells hängt stark vom individuellen Handelsverhalten ab. Wer nur gelegentlich handelt, ist mit dem FREE Broker gut beraten. Wer regelmäßig handelt, sollte den PRIME Broker oder PRIME+ Broker in Betracht ziehen, um von den niedrigeren Gebühren und den zusätzlichen Zinsen zu profitieren.
FREE Broker: Kostenloser Handel mit Einschränkungen
Der FREE Broker ist besonders attraktiv für Anleger, die nur gelegentlich handeln und keine hohen Ansprüche an die Handelsplattform haben.
- Keine monatlichen Gebühren: Der FREE Broker ist komplett kostenlos.
- Handel über gettex: Der Handel ist ausschließlich über den Handelsplatz gettex möglich.
- Ordergebühren: Ab 500€ Ordervolumen fallen keine Ordergebühren an. Unterhalb dieser Grenze können Gebühren anfallen.
- Keine Zinsen auf das Verrechnungskonto: Im FREE Broker Modell gibt es keine Zinsen auf das Verrechnungskonto.
PRIME Broker: Der Allrounder für regelmäßige Trader
Der PRIME Broker ist die ideale Wahl für Anleger, die regelmäßig handeln und von niedrigeren Gebühren profitieren möchten.
- Monatliche Gebühren: 2,99 € pro Monat.
- Handel über gettex: Unbegrenzter Handel über den Handelsplatz gettex.
- Keine Ordergebühren: Unbegrenzter Handel ohne Ordergebühren.
- Zinsen auf das Verrechnungskonto: Zinsen bis zu einer bestimmten Summe auf das Verrechnungskonto.
PRIME+ Broker: Das Premium-Paket für anspruchsvolle Anleger
Der PRIME+ Broker bietet alle Vorteile des PRIME Brokers und zusätzlich einen höheren Zins auf das Verrechnungskonto.
- Monatliche Gebühren: 4,99 € pro Monat (im Jahresabo).
- Handel über gettex: Unbegrenzter Handel über den Handelsplatz gettex.
- Keine Ordergebühren: Unbegrenzter Handel ohne Ordergebühren.
- Höhere Zinsen auf das Verrechnungskonto: Höhere Zinsen als im PRIME Broker Modell.
Wichtig: Vergleiche die Gebühren und Leistungen der verschiedenen Preismodelle genau, um das für dich passende Angebot zu finden. Berücksichtige dabei dein individuelles Handelsverhalten und deine Anlageziele.
Die Handelsplattform: Intuitiv und benutzerfreundlich?
Die Handelsplattform von Scalable Capital ist sowohl als Webversion als auch als App für iOS und Android verfügbar. Die Plattform ist intuitiv gestaltet und auch für Anfänger leicht zu bedienen.
Benutzerfreundlichkeit und Design
Die Benutzeroberfläche ist modern und übersichtlich gestaltet. Alle wichtigen Funktionen sind leicht zu finden und zu bedienen. Die App ist ebenfalls sehr benutzerfreundlich und bietet alle wichtigen Funktionen für den Handel unterwegs.
Funktionen und Tools
Scalable Capital bietet eine Reihe von Funktionen und Tools, die den Handel erleichtern:
- Suchfunktion: Eine umfassende Suchfunktion ermöglicht es, schnell und einfach nach Wertpapieren zu suchen.
- Watchlist: Die Watchlist ermöglicht es, interessante Wertpapiere im Auge zu behalten.
- Kursalarme: Kursalarme informieren dich, wenn ein bestimmter Kurs erreicht wird.
- Orderarten: Scalable Capital bietet verschiedene Orderarten an, darunter Market Orders, Limit Orders und Stop Orders.
- Chartanalyse: Die Chartanalyse-Funktionen sind eher einfach gehalten, bieten aber grundlegende Möglichkeiten zur Analyse von Kursverläufen.
Handelsplätze
Scalable Capital bietet den Handel über den Handelsplatz gettex an. gettex ist ein elektronischer Handelsplatz der Bayerischen Börse, der sich durch niedrige Spreads und schnelle Ausführung auszeichnet. In den PRIME Modellen steht auch Xetra zur Verfügung.
Achtung: Der Handel über gettex ist in der Regel günstiger als über Xetra, aber die Auswahl an Wertpapieren ist geringer.
Das Angebot: Welche Wertpapiere können gehandelt werden?
Scalable Capital bietet eine breite Palette an Wertpapieren an, darunter:
- Aktien: Aktien aus aller Welt.
- ETFs: Eine große Auswahl an ETFs von verschiedenen Anbietern.
- Fonds: Eine Auswahl an Fonds von verschiedenen Anbietern.
- Derivate: Eine Auswahl an Derivaten wie Optionsscheine und Zertifikate.
- Kryptowährungen: Handel mit Kryptowährungen über ETPs (Exchange Traded Products).
ETF-Sparpläne: Kostenlos in die Zukunft investieren
Scalable Capital bietet eine große Auswahl an ETF-Sparplänen an, die kostenlos bespart werden können. Das macht Scalable Capital besonders attraktiv für Anleger, die langfristig und kostengünstig in ETFs investieren möchten.
Kryptowährungen: Der Handel mit Bitcoin und Co.
Scalable Capital bietet den Handel mit Kryptowährungen über ETPs an. ETPs sind börsengehandelte Produkte, die den Kurs von Kryptowährungen abbilden. Der Handel mit ETPs ist in der Regel einfacher und sicherer als der direkte Kauf von Kryptowährungen.
Wichtig: Der Handel mit Kryptowährungen ist riskant und sollte nur von erfahrenen Anlegern durchgeführt werden.
Sicherheit und Regulierung: Ist dein Geld sicher?
Die Sicherheit deiner Einlagen ist ein wichtiger Aspekt bei der Wahl eines Online-Brokers. Scalable Capital wird von der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) reguliert und ist Mitglied der Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen (EdW).
Einlagensicherung
Deine Einlagen sind bis zu einer Höhe von 100.000 € pro Kunde durch die EdW abgesichert. Das bedeutet, dass du im Falle einer Insolvenz von Scalable Capital dein Geld bis zu dieser Grenze zurückerhältst.
Regulierung durch die BaFin
Die Regulierung durch die BaFin sorgt für ein hohes Maß an Sicherheit und Transparenz. Scalable Capital unterliegt strengen Auflagen und Kontrollen, um die Interessen der Anleger zu schützen.
Zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen
Scalable Capital setzt auf moderne Sicherheitsmaßnahmen, um deine Daten und dein Geld zu schützen:
- Zwei-Faktor-Authentifizierung: Die Zwei-Faktor-Authentifizierung bietet zusätzlichen Schutz vor unbefugtem Zugriff auf dein Konto.
- SSL-Verschlüsselung: Die Kommunikation zwischen deinem Computer und den Servern von Scalable Capital ist SSL-verschlüsselt.
- Regelmäßige Sicherheitsaudits: Scalable Capital lässt seine Systeme regelmäßig von unabhängigen Experten auf Sicherheitslücken überprüfen.
Kundenservice: Wie gut erreichbar ist Scalable Capital?
Der Kundenservice von Scalable Capital ist per E-Mail und Chat erreichbar. Eine telefonische Hotline gibt es nicht.
Erreichbarkeit und Reaktionszeit
Die Erreichbarkeit des Kundenservice ist gut, die Reaktionszeit kann jedoch variieren. In der Regel erhält man innerhalb von 24 Stunden eine Antwort auf seine Anfrage.
Qualität des Supports
Die Qualität des Supports ist in der Regel gut. Die Mitarbeiter sind kompetent und hilfsbereit.
FAQ-Bereich
Scalable Capital bietet einen umfangreichen FAQ-Bereich, in dem viele Fragen bereits beantwortet werden. Es lohnt sich, diesen Bereich vorab zu konsultieren, bevor man den Kundenservice kontaktiert.
Scalable Capital im Vergleich zu anderen Brokern
Um die Leistung von Scalable Capital besser einschätzen zu können, ist es sinnvoll, den Broker mit anderen Anbietern zu vergleichen. Hier ein kurzer Vergleich mit einigen bekannten Online-Brokern:
| Broker | Gebührenmodell | Angebot | Handelsplattform | Kundenservice | Sicherheit |
|---|---|---|---|---|---|
| Scalable Capital | FREE, PRIME, PRIME+ | Aktien, ETFs, Fonds, Derivate, Krypto | Intuitiv | E-Mail, Chat | Hoch |
| Trade Republic | Geringe Ordergebühren, keine Depotgebühren | Aktien, ETFs, Derivate, Krypto | Intuitiv | E-Mail, Chat | Hoch |
| Smartbroker | Geringe Ordergebühren, keine Depotgebühren | Aktien, ETFs, Fonds, Derivate | Umfangreich | E-Mail, Telefon | Hoch |
| flatex | Geringe Ordergebühren, keine Depotgebühren | Aktien, ETFs, Fonds, Derivate | Umfangreich | E-Mail, Telefon | Hoch |
Fazit: Scalable Capital zeichnet sich durch seine attraktiven Preismodelle, die intuitive Handelsplattform und das breite Angebot an Wertpapieren aus. Im Vergleich zu anderen Brokern bietet Scalable Capital eine gute Balance zwischen Kosten, Leistung und Benutzerfreundlichkeit.
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
Was kostet ein Depot bei Scalable Capital? Das hängt vom gewählten Preismodell ab. Der FREE Broker ist kostenlos, PRIME Broker kostet 2,99 € pro Monat und PRIME+ Broker 4,99 € pro Monat (im Jahresabo).
Wie sicher ist Scalable Capital? Scalable Capital wird von der BaFin reguliert und ist Mitglied der EdW. Deine Einlagen sind bis zu 100.000 € pro Kunde abgesichert.
Welche Wertpapiere kann ich bei Scalable Capital handeln? Du kannst Aktien, ETFs, Fonds, Derivate und Kryptowährungen (über ETPs) handeln.
Gibt es ETF-Sparpläne bei Scalable Capital? Ja, Scalable Capital bietet eine große Auswahl an ETF-Sparplänen an, die kostenlos bespart werden können.
Wie kann ich den Kundenservice erreichen? Der Kundenservice ist per E-Mail und Chat erreichbar.
Fazit: Ist Scalable Capital der richtige Broker für dich?
Scalable Capital ist ein solider Online-Broker mit attraktiven Preismodellen und einer benutzerfreundlichen Handelsplattform. Ob Scalable Capital der richtige Broker für dich ist, hängt von deinen individuellen Bedürfnissen und Anlagezielen ab. Überlege dir genau, welches Preismodell am besten zu deinem Handelsverhalten passt, und vergleiche Scalable Capital mit anderen Anbietern, um die beste Entscheidung zu treffen.